Do domuWiedzaCryptoDeFi 2.0 i znaczenie DeFi 2.0

DeFi 2.0 i znaczenie DeFi 2.0

Ponad 2 lata od 2020 roku, czasu „lata” DeFiboom, było wiele niezwykle udanych projektów DeFi, takich jak Uniswap, AAVE, Tęsknić Finanse, Nóż Maker… a kulminacją tego sukcesu był Total Value Lock (TVL) projektów DeFi, które osiągnęły ATH z ponad 250 miliardami dolarów w 2021 r. Jednak ten model napotkał trudności ze skalowalnością, bezpieczeństwem, centralizacją, płynnością i dostępem do informacji…

Dlatego opracowanie trendu DeFi, który poprawia te rzeczy i poprawia wrażenia użytkownika, jest obecnie przez wielu oczekiwany i nazywa się DeFi 1.

Czym więc jest DeFi 2.0? Jak ważna jest DeFi 2.0? Czy to przyszłość zdecentralizowanych finansów? Dowiedzmy się szczegółowo w artykule . Centrum BTA Proszę

DeFi 1.0 – wczesne zmiany

DeFi (Decentralized Finance) jest formą finansowania opartego na blockchain i różni się od tradycyjnych usług finansowych tym, że DeFi nie wymaga żadnych pośredników do realizacji transakcji. Technologia Blockchain w DeFi eliminuje banki i innych pośredników, w tym brokerów, giełdy itp.

Pierwsze pionierskie projekty w DeFi obejmują kilka znaczących projektów, takich jak Aave, Compound, MakerDAO i Uniswap… Te pierwsze projekty położyły podwaliny pod silny rozwój DeFi.

Aave i Compound oferują zdecentralizowane funkcje pożyczania i zaciągania pożyczek, umożliwiając zwroty z depozytów w łańcuchu. W 2021 r. TVL z Aave i Compund osiągnęły poziomy ATH odpowiednio ponad 19 miliardów dolarów i ponad 12 miliardów dolarów.

TVL Aave wynosi obecnie 6.38 mld USD

TVL związku wynosi obecnie 2.86 miliarda USD

MakerDAO zapewnia zdecentralizowany stablecoin dla projektów w ekosystemie do wykorzystania w transakcjach, zapewniając inwestorom zaufanie przed zmiennością kryptowalut. Szczyt rozwoju MakerDAO przypada na 2021 r., gdy TVL projektu osiągnie ATH na poziomie ponad 19 miliardów USD.

Obecny TVL MakerDAO wynosi 8.46 miliarda dolarów

Uniswap oferuje zdecentralizowaną giełdę, na której inwestorzy mogą wymieniać tokeny bez konieczności wypełniania uciążliwych dokumentów KYC i AML…

Obecny TVL Uniswap wynosi 6.13 miliarda dolarów, wcześniej w 2021 r. TVL osiągnie ATH ponad 10 miliardów dolarów

Co to jest DeFi 2.0?

DeFi 2.0 to wyrażenie w świecie blockchain, które odnosi się do zestawu projektów DeFi zbudowanych na bazie poprzednich przełomowych rozwiązań DeFi (lub często określanych jako DeFi 1.0), takich jak uprawa plonów, pożyczki… w celu aktualizacji i przezwyciężenia ograniczeń DeFi 1.0.

DeFi 2.0 koncentruje się na poprawie istniejących problemów DeFi 1.0, takich jak płynność, skalowalność, zarządzanie i bezpieczeństwo.

Ograniczenia DeFi 1.0

Zanim zagłębimy się w DeFi 2.0, przyjrzyjmy się ograniczeniom DeFi 1.0: 

  • Skalowalność – Skalowalność: koszt transakcji jest wysoki; Niska prędkość transakcji prowadzi do długich czasów oczekiwania, co znacznie wpływa na wygodę użytkownika. Jak widać na poniższym rysunku, obecnie TVL dApps na Ethereum nadal stanowi bardzo dużą liczbę, prawie 1%, większość rozwiązań DeFi jest zbudowana na blockchainie Ethereum, a ze względu na ogromną liczbę użytkowników w sieci, są one znaczące opóźnienia i gwałtownie rosnące koszty transakcji są zrozumiałe.

  • Płynność: płynność jest uważana za siłę napędową każdego rynku handlowego, a dzięki DeFi płynność jest ogólnie niska i niewykorzystana.
  • Centralizacja: Obecnie wiele potężnych projektów nadal należy do małej grupy, zwykle zespołu deweloperów lub wielkich rekinów.
  • Bezpieczeństwo - Bezpieczeństwo: Wielu użytkowników nie zarządza lub nie rozumie potencjalnych zagrożeń w DeFi. Stawiają miliony dolarów na inteligentne kontrakty, nie wiedząc w pełni, czy jest to bezpieczne, czy nie. W ciągu ostatniego roku widzieliśmy kolejne włamania z dużych na małe platformy powodujące szkody o wartości setek milionów dolarów. Dlatego bezpieczeństwu projektów nie przywiązuje się zbyt dużej wagi.
  • Oracle Attack: DeFi w dużej mierze opiera się na Oracle w zakresie informacji zewnętrznych, ale wiele projektów nie integruje się ani nie wybiera stron, które nie są wystarczająco dobre. W rezultacie projekt bardzo ucierpiał w wyniku ataków, takich jak pożyczki typu flash.
  • Efektywność kapitałowa: Obecnie istnieje duża ilość aktywów zablokowanych w protokołach i wciąż niewykorzystanych, co otwiera duży potencjał przyszłego wzrostu dla DeFi.

Dlaczego DeFi 2.0 jest ważne?

Nawet dla doświadczonych użytkowników kryptowalut DeFi wciąż jest bardzo mylące. Jednak celem DeFi jest zmniejszenie barier wejścia i stworzenie nowych możliwości zarabiania dla posiadaczy kryptowalut. Użytkownicy mogą nie być w stanie uzyskać pożyczki w tradycyjnym banku, ale mogą w DeFi.

DeFi 2.0 jest ważne, ponieważ może demokratyzować finanse bez wprowadzania ryzyka. DeFi 2.0 stara się rozwiązać problemy wymienione w poprzedniej sekcji i poprawić wrażenia użytkownika. Jeśli DeFi 2.0 może to zrobić dobrze i zapewnić lepsze zachęty, skorzystają na tym wszyscy użytkownicy na rynku kryptograficznym.

Jednym z zagrożeń często wymienianym w platformach DeFi 1.0 jest to, że DeFi 1.0 nie ponosi żadnej odpowiedzialności za naruszenia bezpieczeństwa, więc istnieje niewielka szansa na wyśledzenie, kto go ukradł i odzyskanie utraconych pieniędzy. Kilka luk we wcześniej opracowanych umowach kosztowało właścicieli miliony dolarów, a DeFi 2.0 to bardzo oczekiwana poprawa tych luk. 

Zalety DeFi 2.0

Ubezpieczenie inteligentnych kontraktów 

Podczas gdy DeFi działa na przejrzystej i otwartej infrastrukturze, przeprowadzanie due diligence i analizy ryzyka protokołów może być trudne dla nowicjuszy. DeFi 2.0 łagodzi tę trudność, zapewniając użytkownikom ubezpieczenie inteligentnych kontraktów. W przeszłości, gdy użytkownicy umieszczali swoje tokeny LP w uprawie plonów, poprzednie zyski były zagrożone, ponieważ mogli stracić wszystkie swoje monety, jeśli inteligentne kontrakty zostały naruszone. 

Wiele osób chciałoby umieścić tokeny LP w inteligentnej umowie, ale obawiają się, że umowa może zostać naruszona. Dzięki DeFi 2.0 projekt ubezpieczeniowy może zapewnić zabezpieczenie depozytu w gospodarstwie rolnym za opłatą. Pomimo rosnącej ekspozycji na ryzyko, ogólne szczegóły tych platform ubezpieczeniowych są dalekie od doskonałości i są w dużym stopniu zależne od konkretnej inteligentnej umowy. 

Pożyczki spłacane na własny rachunek 

Zazwyczaj kredytobiorcy są narażeni na ryzyko likwidacji i wysokie oprocentowanie spłaty. DeFi 2.0 pomaga przezwyciężyć te pułapki, oferując pożyczki spłacane samodzielnie. W strukturze pożyczki spłacanej samodzielnie pożyczkodawca może wykorzystać odsetki uzyskane od zdeponowanego zabezpieczenia na spłatę pożyczki w czasie. 

Po uzyskaniu przez pożyczkodawcę całkowitej kwoty pożyczki powiększonej o składkę ubezpieczeniową, zdeponowane zabezpieczenie jest zwracane pożyczkobiorcy. Nie ma również ryzyka likwidacji przy pożyczkach spłacanych na własny rachunek. Jeśli cena tokena zabezpieczającego spadnie, czas potrzebny na spłatę pożyczki zostanie odpowiednio wydłużony. 

Ubezpieczenie trwałej szkody 

Zwykle dla użytkowników, którzy inwestują w pule płynności i zajmują się wydobywaniem płynności, każda zmiana stosunku ceny dwóch zablokowanych tokenów może spowodować stratę dla użytkowników. 

Zjawisko to nazywane jest nietrwałą stratą i jest jedną z najsmutniejszych cech zdecentralizowanych finansów.

Projekty DeFi 2.0 wprowadzają nowe środki w celu złagodzenia tego ryzyka. Niektóre protokoły wykorzystują wpływy z opłat, aby ubezpieczyć użytkowników przed taką stratą. Mogą również wybić nowe żetony na pokrycie strat. Wszystkie te zasady sprawiają, że DeFi jest bezpieczniejszą opcją dla inwestorów kryptograficznych.

Zagrożenia związane z DeFi 2.0

Pomimo znaczących ulepszeń, DeFi 2.0 nadal niesie ze sobą pewne zagrożenia, w tym:

Atak hakerów

Nie możemy być całkowicie pewni, że inteligentne kontrakty, z którymi wchodzimy w interakcję, nie zostaną zaatakowane przez hakerów. Audyt nigdy nie był pewnym sposobem na zapewnienie bezpieczeństwa inteligentnych kontraktów. Dlatego najważniejsze jest, abyśmy mieli badania do oceny projektów przed udziałem w projektach DeFi.

Zmienność rynku

Zdecentralizowane finansowanie jest możliwe tylko w przypadku kryptowalut, z których wiele jest bardzo niestabilnych. Gdy ceny gwałtownie się zmieniają, inwestorzy ponoszą konsekwencje. Niektóre protokoły łagodzą to ryzyko, zapewniając użytkownikom stablecoiny do wykorzystania w transakcjach. Podobnie, nieodłączna zmienność rynku kryptowalut zawsze będzie czynnikiem wpływającym na zdecentralizowane finanse.

Przepisy są zaostrzone

Ponieważ rządy i organy regulacyjne stają się coraz bardziej zainteresowane DeFi, projekty i platformy mogą wymagać dostosowania zasad i usług w celu dostosowania do standardów branżowych. Chociaż może pomóc zapewnić większą stabilność i bezpieczeństwo, zmienia również poziomy wsparcia i wpływa na decentralizację. 

Podsumowanie:

DeFi 2.0 jest uważane za ulepszenie DeFi 1.0, ale czy DeFi 2.0 jest naprawdę lepsze niż DeFi 1.0, potrzebujemy czasu, aby odpowiedzieć. Mam nadzieję, że mój artykuł pomoże ludziom mieć więcej perspektyw na DeFi 2.0 i uzyskać więcej przydatnych informacji w procesie inwestycyjnym, a także nie zapomnijcie śledzić kolejnych artykułów BTA Hub.

5/5 - (1 głos)

KOMENTARZ

Wpisz swój komentarz
Wpisz tutaj swoje imię i nazwisko

Ta strona używa Akismet do ograniczania spamu. Dowiedz się, jak Twoje komentarze są akceptowane.

- Reklama -